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N°8: el valor total de los insumos energéticos
"¿Por qué el oro se vende a 20 dólares la onza?"
"No sé. Porque es escaso."
"Mil hombres salen a buscar oro.
Después de seis meses uno tiene suerte.
Uno de mil.
Esto representa no sólo su propio trabajo
sino también el de otros 999 buscadores.
Eso es...6 000 meses en 500 años
rascando la montaña y pasando hambre y sed.
El oro es lo que es por el trabajo humano necesario para encontrarlo y extaerlo."
Pensemos cuánta energía, trabajo, inventiva y tiempo
son necesarios para encontrar esa plata y refinarla.
"La empresa minera produce plata en barras,
cuya composición es de 93 a 97% de plata pura.
Luego vende las barras a una refinería, donde son
purificadas aún más para venderlas a la industria.
La acción comienza dentro de la mina,
donde los geólogos apuntan un detector
a varios puntos sobre la superficie rocosa.
El dispositivo detecta los niveles de 40 elementos,
incluyendo plata. La plata en su estado natural
no es en absoluto color plateado.
Es gris carbón.
Esos sedimentos que parecen plata
son en realidad zinc y plomo.
Los mineros perforan las áreas ricas en plata
señaladas por los geólogos
e insertan cartuchos de dinamita
Luego de la explosión, los carros llevan
los trozos de roca, llamada mena, a la superficie.
Los geólogos luego testean la mena por montones
y la mezclan según requerimientos, para lograr
un consistente contenido de plata por kg. de mena.
La mena entonces va a la primera trituradora,
cuyos enormes dientes de acero
dividen los trozos grandes en pedazos menores,
que, a través de una parrilla, caen a una
segunda trituradora que los descompone
en pedazos aún menores.
Estos van a trituradoras de cono oscilatorio,
que los reducen a trozos minúsculos.
Una cinta transporta la mena triturada al molino de bolas.
En este punto, los trozos de mena miden cerca de 6mm.
Mientras el cilindro del molino rota,
adentro rebotan unas bolas de acero,
moliendo la mena hasta pulverizarla.
Un sistema de circulación de agua
escurre el polvo rico en plata fuera del cilindro y hacia
tanques grandes que mantienen el agua en movimiento.
Para separar y disolver los metales que el polvo contiene,
los obreros vierten ácido.
72 hs. más tarde, el residuo rocoso se asienta en el fondo.
La solución, que contiene plata disuelta,
se bombea a través de filtros prensa.
Las placas filtradoras están tratadas con un químico
a base de zinc que atrae las moléculas de plata.
A medida que la solución atraviesa el filtro
las placas retienen partículas que contienen plata,
formando una capa de polvo *** llamado "precipitado".
Este precipitado está compuesto de aproximadamente
50% de plata y 50% de residuos. Estos residuos son una
mezcla de metales varios, lodo y otras impurezas.
Para separar la plata del residuo, primero se seca el
precipitado en un horno de gas por un par de horas.
En el laboratorio de la empresa minera, los técnicos
continuamente testean muestras de la mena
para determinar la "ley", el término para
la cantidad de plata por kg. de mena.
Calientan las muestras a 1093°C durante una hora,
para quemar las impurezas. Lo que queda después es plata
y otros metales, como plomo, zinc, cobre, selenio y cadmio.
Los técnicos luego tratan las muestras con un
producto químico que impide que la plata se consuma
y los vuelven a colocar en el horno.
Cuando las muestras se sacan al cabo de una hora,
todos los otros metales se han eliminado
y sólo la plata permanece.
La plata se pesa y se compara con el peso de la
muestra original, para calcular la ley.
La clave para que la mina sea rentable está en
asegurar que la ley sea consistente dentro de ciertos parámetros.
De vuelta en la planta, los obreros colocan el precipitado
ya seco dentro de un horno, junto con sustancias químicas
que impiden la combustión de la plata.
Alrededor de 4 horas más tarde, la plata y los residuos
se han separado y fundido.
Los obreros vierten el fundido en moldes con forma de barra.
La plata, al ser más pesada, se deposita en el fondo
y los residuos, que flotan en la superficie, se retiran.
En menos de 5 minutos, la plata fundida se enfría y endurece,
permitiendo extraer lo que ahora es una barra de plata.
La empresa minera vende las barras a refinerías,
para transformarlas en plata de calidad industrial."
Es una locura pensar que todas esas toneladas de tierra
se removieron sólo para conseguir una onza de plata
y ahora podemos comprarla por menos del costo
de una cena para 4 en el bar de la esquina.
N°7: la plata no tiene riesgo de contraparte
La plata tiene otra cualidad impresionante:
es una posesión alodial.
Si la sostienes (en la mano), la tienes.
Casi todos los activos que te "pertenecen"
están controlados por otra persona:
si tienes titularidad plena de tu casa,
igualmente debes pagar el impuesto a la propiedad,
lo que significa que en realidad no te pertenece.
Tus coches, computadoras, TVs y vestimenta
pierden valor con cada certificación,
tributación, nueva moda u obsolescencia programada.
Tampoco tus valores de capital son realmente tuyos,
porque a los certificados reales los custodia la vil
DTCC (Compañía Depositaria de Liquidación de Obligaciones)
¿Quién sabe si no están vendiendo valores que tal vez no tienen?
¿Has oído hablar de la venta corta al descubierto?
La plata no tiene riesgo de contraparte:
el valor de tus activos no depende del cumplimiento de promesas ajenas.
Todos los activos de papel tienen riesgo de contraparte.
Usan las tasas de interés
para valuar el riesgo de que no recuperes tu dinero.
Esto se volverá muy importante cuando la
sociedad colapse y ya nadie cumpla sus promesas.
Cuando el colapso se precipite
la gente cometerá actos abominables
a medida que desesperen más y más.
Aquellos en quienes has confiado por años
de pronto faltarán a su palabra.
Esto sucederá no sólo a nivel individual
sino también a nivel corporativo y de gobierno.
Se recortarán las pensiones, se terminarán los beneficios,
se eliminarán los pagos de intereses.
Y aquí las cosas se ponen realmente alarmantes.
En este punto veremos o bien un estallido deflacionario
o una depresión hiperinflacionaria.
Será un estallido deflacionario si no hay suficiente
dinero para pagar la creciente deuda e interés.
Pero creo que la elite se hará cargo de todas las
obligaciones, para que el juego continúe.
"¿Cree ud. aún que deberíamos mantener los
principios fundamentales de la previsión social...?"
"Creo que deberíamos mantener los principios
de la previsión social, pero creo que la estructura existente
no funciona.
Y que...
verdaderamente puede construir el sistema que genere
los ahorros requeridos para acumular activos reales,
de modo que los jubilados tengan bienes y servicios de verdad.
No tenemos un sistema que funciona. Tenemos uno
que básicamente hace circular efectivo
y podemos garantizar los beneficios del dinero contante
en la medida y en la cantidad que ud. guste,
pero no podemos garantizar el poder de compra,
y por eso la cuestión fundamentalmente
debe resolverse en términos de
¿Tenemos los bienes materiales y servicios que
la gente necesitará consumir?
y no
si aprobamos o no alguna disposición
con respecto a cómo ocurre el financiamiento legal,
porque el financiamiento es un asunto secundario,
un medio para crear riqueza real,
no un fin en sí mismo."
Esto hará que todas las promesas se paguen con
moneda de papel higiénico.
N°6: está por debajo del récord ajustado por inflación
Todos sabemos que 50 dólares en 2012 están
muy lejos de comprar lo que podían en 1980.
Si ajustamos el precio récord de US$50 de la plata en 1980
usando el índice de inflación manipulado por el gobierno,
tendríamos un récord real ajustado por inflación de US$130,
es decir que aún estamos un 75% por debajo
del récord de 1980 ajustado por inflación.
Si usamos el mismo cálculo por inflación para el oro,
veríamos su récord real en US$2300.
Esto significa que estamos un 25% por debajo de ese récord
en términos reales.
Creo que el récord verdadero para oro y plata
en realidad está mucho más arriba, por muchas razones.
1.El gobierno te miente con el índice de inflación.
Un artículo reciente de la CNBC muestra
que aún hoy el gobierno te miente con el índice de inflación.
Hacen esto para robarte, lisa y llanamente.
Cada dólar que emiten es un impuesto directo
sobre tu sueldo y ahorros.
Necesitan que mantengas bajas tus expectativas
para que no entres en pánico mientras te destripan.
El gobierno oculta la inflación a través de 4 trucos principales:
El primero es el ajuste hedonístico.
Si un auto sube el precio, digamos de 20 000 a 21 000
mostrará a primera vista un incremento del 5%.
El gobierno no quiere eso, entonces crea un ajuste,
que toma en consideración el valor de las opciones agregadas.
Arbitrariamente asignan un valor en dólares en,
digamos, una mejor radio, mejores cubiertas, soporte lumbar,
asientos mejorados y escape doble (total 1500).
El gobierno dirá que esos 1500 dólares son un valor agregado al costo de ese auto.
Entonces al calcular la inflación, el precio del auto bajó 2,5%
a 19 500 dólares, aunque no quieras, no necesites
o no des valor a esas opciones.
El precio sube para vos y baja para el gobierno.
Una trampa usada por las corporaciones consiste en
decir que una lata de gaseosa de 354 ml cuesta 1 dólar,
y luego achicar la lata a 295 ml, que también cuesta US$1.
Vos perdés el 17% de la gaseosa, que cuesta más por ml,
y el gobierno dice "Es una lata de gaseosa
y al mismo precio, por lo tanto, no hay inflación"
¡Listo!
La segunda trampa es la substitución.
Si la inflación no se puede dibujar con hedonismos,
simplemente substituyen el producto de la canasta
con otro más barato.
Supongamos que la canasta original tenía filet mignon
y que subió de 9 a 10 dólares el medio kilo.
Simplemente lo substituyen con bife de lomo de,
digamos, 6 dólares el medio kilo,
y dicen que en realidad la inflación no afectó la carne.
Luego podrán substituir eso con carne picada,
pollo, cerdo, o incluso comida para perros.
El hecho mismo de que la gente substituirá el producto
mejor por otro de menor calidad debido al costo,
es evidencia clara de la inflación.
Aún así lo usan para minimizarla.
Si las propiedades aumentan demasiado,
usarán la tasa de alquileres.
Sólo se trata de contener tus expectativas.
La tercera trampa es la medición.
Cuando las otras no funcionan, el gobierno
cambia la medición de las categorías altas
por la de una inferior.
Por ejemplo, los costos de salud y educación
son notorios por cómo aumentan.
Conforman el 20% de la economía y para el C. P. I.
(Indice de precios al consumidor) el gobierno los mide en 15%,
atenuando los efectos del cálculo total,
o pueden medir ciertas áreas del país
más que otras,
o pueden medir discrecionalmente
bienes de consumo cuyo precio cae
y que compramos con menos frecuencia
y no son de primera necesidad.
La cuarta trampa consiste en que,
una vez que las otras 3 fallaron,
no se mide en absoluto.
Al margen de todas estas mediciones de inflación real (para el gobierno),
está lo mas esencial de nuestras vidas:
alimentos, energía e impuestos.
No sé tú, pero estas 3 cosas son las que más me importan de mi presupuesto.
Aparte de estas herramientas internas,
el gobierno puede exportar la inflación,
enviando dinero a otros países, de modo que no entre en nuestra economía.
Además, si el dinero se coloca en el mercado de valores
no entra en la economía real y eso también beneficia a la elite,
en especial cuando hay un despojo del público a través de crisis orquestadas.
Esas son entonces las cuatro trampas
usadas por el gobierno para contener
nuestras expectativas de inflación:
ajuste hedonístico, substitución, medición y substracción.
Esto permite al gobierno simular
una inflación benigna de 2,4%,
cuando en la realidad sobrepasa fácilmente el 10%.
Entonces, el índice de inflación real es 4 veces más alto
que el número oficial del C. P. I. para oro y plata.
Esto pondría el récord real de la plata en 528 dólares
y el oro en 9 220 dólares.
Este número es mucho más realista,
porque el dinero circulante en los EE. UU.
se ha incrementado enormemente desde 1980.
Usando el componente general de M2 (masa monetaria),
hay aproximadamente 10 veces más dinero en la economía.
De modo que si la plata rondaba los US$50 en 1980,
10 veces más de dólares en circulación llevan a la plata
a cerca de 500 dólares,
y el oro debería estar en cerca de US$8 500.
Con esos números en mente, estamos todavía lejos
de alcanzar un récord real para oro y plata.
Y este es sólo uno de los factores en el precio de la plata.
Cuando ves que hay mucha menos plata en el mundo desde 1980, US$ 500 es muy poco.
Cuando ves que hay un 50% más de gente en el mundo desde 1980, plata a US$ 500 es muy barata.
Cuando ves que sólo un 50% de la población mundial tuvo oportunidad de participar
en la corrida alcista de los ´70 y ´80, plata a US$ 500 es muy barata.
Cuando ves que hay muchos más dólares, euros, yens, yuans y otras monedas desde 1980,
plata a US$ 500 es muy barata.
Cuando ves que habrá un colapso matemáticamente inevitable
de todas las monedas fiduciarias,
de todos los activos en papel como acciones, bonos
y propiedades, la plata es en realidad invalorable.
N°5: la plata históricamente como dinero.
A través de la historia
la plata ha sido usada como dinero
por más tiempo y en más lugares que el oro.
Para funcionar como dinero,
un item monetario debe tener ciertas características:
1.Debe ser un medio de intercambio,
debe tener liquidez y ser fácilmente canjeable.
Debe ser fácilmente transportable:
los metales preciosos tienen una elevada relación valor-peso.
Y debe ser durable.
2.Unidad de medida:
debe ser divisible en unidades menores sin destruir su valor.
Los metales preciosos pueden amonedarse desde lingotes
o fundirse en barras otra vez, con bajo costo.
Debe ser fungible, es decir,
una unidad o pieza es equivalente a otra unidad,
razón por la cual los diamantes, las obras de arte
o las propiedades no son adecuados como dinero.
Debe tener un peso específico, o medida o tamaño
verificablemente confiable.
La tercera caracteristica es que debe ser depósito de valor.
Debe ser duradero a largo plazo y no perecedero
o sujeto a deterioro.
Debe tener un valor estable.
Debe ser difícil de falsificar y el genuino fácilmente reconocible.
Actualmente la plata no se usa como dinero
debido a que no circula.
Pero sí provee un rol crucial como depósito de valor.